Сьогодні Рада з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення при Міністерстві фінансів України нарешті має розглянути Національну оцінку ризиків (НОР), затримка з ухваленням якої створила ризики для отримання Україною частини фінансування за програмою Ukraine Facility. Водночас сам проєкт документа був готовий та отримав позитивний відгук європейських партнерів ще у 2025 році.
Про це пише політолог-міжнародник Юрій Подорожній у своєму блозі, посилаючись на отриману ним копію експертного висновку Ради Європи.
За його словами, йдеться про Technical Paper Ради Європи від листопада 2025 року — Review of Ukraine’s Draft National Risk Assessment 2025 against the revised FATF NRA Guidance and Toolkit, підготовлений експертом Ради Європи Девідом М. Пароді.
У висновку український проєкт НОР оцінюється як комплексний та насичений даними документ, який демонструє системне розуміння ризиків в умовах війни. Як зазначає Подорожній, експерт також констатував відповідність документа вимогам Рекомендації 1 FATF та Immediate Outcome 1.
При цьому рекомендації європейських експертів не передбачали проведення нового аналізу чи принципового переписування документа.
«У висновку прямо зазначено, що запропоновані зміни мають редакційний і структурний характер. Тобто йшлося передусім про те, як краще представити величезний масив уже виконаної роботи», — пише Подорожній.
Те, що НОР була представлена європейським партнерам ще минулого року, підтверджується й офіційними українськими даними. У державному моніторингу виконання антикорупційної програми зазначено, що в листопаді 2025 року проєкт обговорювали з представниками Ради Європи та Генерального директорату Європейської комісії з питань розширення та Східного сусідства (DG ENEST). За результатами консультацій документ отримав «у цілому позитивний відгук».
Після цього, однак, НОР застрягла на етапі внутрішнього погодження. У листопаді 2025 року Держфінмоніторинг направив проєкт учасникам НОР. Документ погодили понад 20 українських відомств, залучених до його розробки, однак Мінфін відмовився затверджувати з бюрократичних причин. Міжвідомче доопрацювання тривало й у 2026 році.
«Тобто проблема, схоже, не в тому, що Держфінмоніторинг “не зробив НОР”. Документ існував, був представлений міжнародним партнерам і отримав позитивну зовнішню оцінку. Проблеми почалися на етапі внутрішнього погодження», — наголошує Подорожній.
Затримка має фінансові ризики. Проведення Національної оцінки ризиків є окремим індикатором Плану України в межах Ukraine Facility, який мав бути виконаний ще у IV кварталі 2025 року. У липні українські ЗМІ повідомляли, що невиконання цього індикатора може коштувати Україні €67 млн фінансування.
На думку Подорожнього, ситуація виглядає парадоксально: Україна, яка критично залежить від зовнішнього фінансування під час війни, майже рік не могла завершити внутрішнє погодження документа, який ще у 2025 році був представлений європейським партнерам та отримав позитивну оцінку.
«Питання про те, чому документ, готовий і позитивно оцінений міжнародними партнерами ще минулого року, так довго не міг пройти українські кабінети — і якою могла бути ціна цієї затримки для держави, — все ж потребує відповіді», — резюмував політолог.
