По оценкам Фонда гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ), должностные лица Дельта Банка самостоятельно увеличивали лимиты по кредитным картам клиентов, а затем снимали их без ведома владельцев карт, благодаря чему из банка вывели средств на 4,5 млрд грн.
Об этом сообщает пресс-служба ФГВФЛ.
При этом суммарные потери кредиторов банка составляют 24,5 млрд грн
По данным специалистов ФГВФЛ, реальная стоимость активов Дельта Банка равна 29,2 млрд грн, что составляет около трети балансовой стоимости; учитывая, что реестр кредиторов содержит требования на сумму 53,77 млрд грн, 24,5 млрд грн из них выплатить будет нечем.
В Фонде пришли к выводу, что такая ситуация сложилась в результате многочисленных злоупотреблений акционеров и руководства банка, которые систематически фальсифицировали отчетность и документы, а часть внесенных в капитал средств и вовсе оказались поддельными.
«Уставный капитал увеличивался за счет циклических операций, в том числе, с временно привлеченными ресурсами, что привело к несоответствию зарегистрированного капитала реально внесенным средствам», — сообщили в Фонде.
Во время проверки специалисты нашли в банке случаи обналичивания фиктивных средств на реальные деньги при помощи фальсификации SWIFT-сообщений.
В банке проводили кредитные операции с нарушением валютного законодательства, в отдельных случаях не брали плату за пользование деньгами или вовсе выдавали займы без намерения требовать возвращения средств.
Обратили внимание в Фонде и на махинации с подсчетом нормативов — оказалось, что те рассчитывались на основании ложных данных, учитывающих несуществующие средства.
Руководство скрывало от Национального банка реальное положение дел в Дельта Банке и даже умудрялось получать рефинансирование от НБУ.
«Общая сумма мошеннических операций, проводимых с использованием сфальсифицированных документов, составляет $ 2,6 млрд, или 74,5 млрд грн, по состоянию на 18 января 2018 года», — резюмировали в Фонде.
Ранее Киевский апелляционный административный суд признал надлежащим надзор Национального банка за Дельта Банком.
Читайте также: Нацполиция проводит досудебное расследование в рамках уголовного производства из-за кражи бывшим основным владельцем Дельта Банка $ 241,8 млн.
