Думка

"Чорний список" FATF: як миттєво відключити банківську систему росії по всьому світу

19 жовтня 2022 | 15:22

Національний банк України звернувся до Міжнародної групи з протидії відмиванню брудних грошей (Financial Action Task Force on Money Laundering – FATF) із закликом включити рф у так званий "чорний список" організації, тобто віднести Федерацію до країн, яка не вживає заходів для протидії фінансуванню тероризму.

Читайте також: Андрій Єрмак закликав виключити росію з FATF: названо вісім причин

Ідея санкційного тиску на Росію по лінії FATF не нова.

Особисто я пропонував вказані санкційні моделі ще у 2014 році, як тільки-но відбулась анексія Криму. Озвучував цю ідею і навесні цього року із початком повномасштабної війни рф проти України. Можна сказати, що якби у 2014 році рф віднесли б до "чорного списку" FATF, її нинішня спроможність вести агресивну війну була б значно зменшена.

Санкційні інструменти у нас, на жаль, суттєво міфологізовані.

Це відбувається внаслідок того, що їх просуванням займаються не тільки відповідні державні інституції, але й суспільні організації, грантові структури, тощо. А вони, здебільшого, послуговуються при виборі санкційного апарату не ознаками ефективності, а капіталізацією ефектності в очах публіки.

Багато уваги у нас приділяється темі відключення російських банків від системи SWIFT.

Ця тема стала предметом флешмобів та різноманітних перформансів. Але SWIFT – це хоча і надзвичайна важлива, але лише технічна програма передачі фінансових повідомлень між банками. Відключення російських банків від цієї програми не заблокує транзакції російських банків у китайських юанях чи аргентинських песо.

В той же час, є універсальний інструмент як "вирубити" російську банківську систему по всьому світу. І рубильник цей знаходиться у руках FATF.

Тим більше, що підстави для цього є.

Росія через свою банківську систему фінансує приватні військові компанії, які набирають контингент із засуджених, виділяє гроші незаконним формуванням так званих "ЛДНР", окупаційних "адміністрацій" Херсонської та Запорізької областей, платить гроші військовим, які здійснюють системні злочини проти людяності на території України та терор проти цивільної інфраструктури.

Читайте також: США та Великобританія посилили санкції проти росії

Саме тому, у публічних заявах FATF від 4 березня 2022 року та від 17 червня 2022 року було чітко зазначено, що дії рф грубо протирічать основним принципам організації і є порушенням зобов’язань Росії, взятих у межах членства в FATF.

Тут нагадаємо, що Міжнародна група з протидії відмиванню брудних грошей (ФАТФ) (англ. Financial Action Task Force on Money Laundering, фр. Groupe d'action financière; GAFI) — міжурядовий орган, метою роботи якого є розвиток і впровадження на міжнародному рівні заходів і стандартів з боротьби щодо відмивання грошей.

Одним із напрямків діяльності ФАТФ є визначення так званих некооперативних країн та територій і складання їх переліку, який називають "чорним списком". Хоч включення країни до "чорного списку" і не приводить до застосування санкцій з боку світового співтовариства, однак воно свідчить про ступінь довіри до неї з боку зарубіжних інвесторів.

Як вже зазначалося, відключення банків рф від системи міжнародних банківських транзакцій SWIFT є важливим кроком, але не є абсолютним блокуючим елементом по відношенню до російської фінансової системи. Адже SWIFT – це транзакційна мережа, а тому банківські платежі можна проводити і в обхід неї. Так, це ускладнить проведення операцій, збільшить транзакційні витрати контрагентів, але не унеможливить їх.

Наприклад,  для обходу санкційних обмежень по використанню системи SWIFT, Іран спільно з ЄС створив альтернативну систему підтримки торгових обмінів для проведення платежів у євро за іранську нафту. Така сама система створена між Китаєм та рф.

Росія створила "Систему передачи финансовых сообщений (СПФС)", яка є таким собі внутрішнім SWIFT, тобто всередині Росії валютні перерахування будуть продовжуватися.Запуск цифрового рубля дозволить росіянам проводити міжнародні транзакції, оминаючи технічні обмеження класичного банкінгу.

В той же час, включення рф у "чорний список" FATF – це блокування кореспондентських рахунків російських банків по всьому світу, в тому числі і в Китаї і Латинській Америці. І це вже не обмеження технології передачі фінансових повідомлень, а справжня "чорна мітка" всій банківській системі країни, тобто будь-які технології передачі фінансової транзакції не можуть застосовуватися (не тільки SWIFT, але й всі інші).

І китайські банки, якщо б вони захотіли зберегти свої кореспондентські рахунки в доларах і євро (а вони захочуть!), після внесення рф до "чорного списку" FATF будуть вимушені закрити кореспондентські відносини із російськими банками.

Як в українській приказці: "Хіба хочеш? Мусиш!".

Звичайно у того ж Китаю буде й інший вибір: заради Росії втратити коррахунки своїх банків в американських та європейських банках. Але щось підказує, що це вже занадто навіть у контексті "китайсько-російської дружби на віки".

Тобто включення Росії у "чорний список" FATF було б значно ефективнішим аніж "поштучне" відключення російських банків від мережі SWIFT, хоча і це не завадить.

До речі, найбільш ефективні моделі у контексті санкційного реагування, наразі розроблюються в США: ефект "пакету", поступовість затягування санкційної пружини, ефективність, оцінка зворотнього впливу, вчасність, системність. Україна має активно імплементувати цей досвід для вироблення як власної санкційної політики, так і тих меседжів, з якими ми звертаємось до Світу про підтримку.

Ефективність, а не ефективність. Хоча може бути і мікс: ефектна ефективність! І включення рф до "чорного списку" FATF у цьому контексті буде ою ілюстрацією.

Читай також: Президент Зеленський пояснив лідерам G7, як змусити Росію замислитися про мир

Російські сайти «привітали» ЗСУ зі святом
6 грудня 2022
Угорщина ветує виділення Україні фінансової допомоги від ЄС на 2023 рік
18 листопада 2022
В Білому домі пообіцяли надати ще більше допомоги Україні
18 листопада 2022
Окупанти перекидають війська з півдня на Луганщину, а ЗСУ громлять логістику ворога - Генштаб
18 листопада 2022
Весь світ - Україна: консули за кордоном зможуть видавати дублікати свідоцтв про народження
18 листопада 2022
Це не миттєвий процес: політолог пояснив, що буде з росією після відставки путіна
18 листопада 2022
Українським дітям щомісячно виплачуватимуть 5 тисяч гривень: як оформити заявку
18 листопада 2022
Президенти Зеленський та Ердоган привітали продовження зернової угоди: Україна лишається гарантом продовольчої стабільності
18 листопада 2022