Українські банки можуть заблокувати картку клієнта у разі нетипових операцій, які не відповідають його фінансовим можливостям. Клієнтам доведеться пояснювати, звідки гроші.
Таку нагоду прописали у законі про фінансовий моніторинг.
Як зазначено в законі "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом...", банки повинні ідентифікувати платників. Без цієї процедури можна провести переказ до 5 тисяч гривень або поповнити рахунок готівкою на цю суму.
Якщо за день на рахунок надійде кілька платежів по 5 тисяч гривень, банк має право заблокувати картку.
Читай також: "Оцифрувати" рутину: як бізнесам вижити під час кризи
Нагадаємо, до вересня 2021 року було дозволено переказувати до 4999 гривень. Але для зручності суму вирішили округлити. Максимальну суму переказів без ідентифікації було збільшено на 1 гривню.
2021 року у ВРУ намагалися підняти максимальну суму анонімних переказів до 25 тисяч гривень, але рішення поки що відклали.
Зазначимо, що норми фінансового моніторингу не поширюються на такі транзакції:
- Оплату послуг ЖКГ, сплату податків, штрафів;
- Виплату кредиту (до 30 тисяч гривень);
- Перекази для оплати товарів та послуг, здійснені платником за допомогою платіжної картки або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);
- Готівковий переказ по Україні до 5 тисяч гривень;
- Зняття грошей зі свого рахунку.
Раніше на Realist.online повідомлялося, що найважливіший елемент реформи азартних ігор – фінансовий онлайн-моніторинг операторів грального бізнесу відсунутий на кілька років.