Картки українців можуть блокувати з нової причини: як цього уникнути

У разі проведення нетипових операцій українцям доведеться пояснювати банкам, звідки вони мають гроші. Картку можуть заблокувати.

Картки українців можуть блокувати з нової причини: як цього уникнути фото

Українські банки можуть заблокувати картку клієнта у разі нетипових операцій, які не відповідають його фінансовим можливостям. Клієнтам доведеться пояснювати, звідки гроші.

Таку нагоду прописали у законі про фінансовий моніторинг.

Як зазначено в законі "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом...", банки повинні ідентифікувати платників. Без цієї процедури можна провести переказ до 5 тисяч гривень або поповнити рахунок готівкою на цю суму.

Якщо за день на рахунок надійде кілька платежів по 5 тисяч гривень, банк має право заблокувати картку.

Читай також: "Оцифрувати" рутину: як бізнесам вижити під час кризи

Нагадаємо, до вересня 2021 року було дозволено переказувати до 4999 гривень. Але для зручності суму вирішили округлити. Максимальну суму переказів без ідентифікації було збільшено на 1 гривню.

2021 року у ВРУ намагалися підняти максимальну суму анонімних переказів до 25 тисяч гривень, але рішення поки що відклали.

Зазначимо, що норми фінансового моніторингу не поширюються на такі транзакції:

Раніше на Realist.online повідомлялося, що найважливіший елемент реформи азартних ігор – фінансовий онлайн-моніторинг операторів грального бізнесу відсунутий на кілька років.

Читати всі новини