Фонд гарантирования вкладов физических лиц опубликовал пять самых распространенных схем выведения и хищения средств из банков их руководителями и собственниками.
Список схем опубликован на сайте ФГВФЛ.
Стоимость активов всех банков, находящихся в управлении Фонда, по балансовой отчетности составляет 538,3 млрд гривень, по данным на 28 января 2019 года. При этом их оценочная стоимость меньше более чем в 5,5 раза и составляет 93,9 млрд гривень.
Одним из факторов, непосредственно влияющих на этот показатель, является умышленные действия собственников и менеджеров банков, которые придумали целый арсенал схем вывода средств из банков и продолжают придумывать новые.
Самые распространенные пять таких схем:
1. Кредитование связанных лиц, предоставление кредитов неплатежеспособным заемщикам (или без фактического наличия предметов обеспечение).
По такой схеме действовали должностные лица банков «Фортуна» и «Пивденкомбанк».
2. Смена собственника с помощью госрегистраторов и нотариусов.
Эта схема была применена в отношении банков «Контракт», «Дельта Банк», «Златобанк», «Укринбанк», «Родовид», «Финансы и кредит».
3. Покупка «мусорных» ценных бумаг.
Этой схеме вывода ликвидных активов из банков, стала одной из самых популярных, воспользовались банки «Дельта», «Крещатик», «Форум», «Финансы и кредит», «Надра».
На балансе банков, которые ликвидируются и находятся в управлении Фонда гарантирования, учитываются «мусорные» ценные бумаги стоимостью более 12,75 млрд грн. Это — почти 70% от объема общего портфеля ценных бумаг неплатежеспособных банков.
4. Списание средств с корреспондентских счетов в иностранных банках
Схема, которую использовали «Киевская Русь», «Дельта», «Финансы и кредит».
В этот способ выведено средства 14 неплатежеспособных украинских банков за Meinl Bank AG (Австрия), BANK FRICK AND CO. AG (Лихтенштейн), East-West United SA, BANK WINTER & CO. AC — на общую сумму 846,31 млн долларов и 75,69 млн евро.
5. Хищение на основании поддельных SWIFT-сообщений — так, «Дельта Банк» пытался вывести 43,4 млн долларов на основании фиктивных SWIFT-сообщений, опубликованных в Microsoft Word.
В Фонде отмечают, что вывод средств — и по приведенным схемам, и другими способами, о которых неоднократно сообщал Фонд гарантирования, — нередко помогают абсурдные решения судов по формальным признакам. В частности, через суды происходит обжалование договоров поручительства, ипотеки, или залога. Ими же кое узакониваются незаконные действия государственных регистраторов.
Ранее Фонд гарантирования вкладов разъяснил физлицам-заемщикам, как реструктуризировать ипотечные кредиты в ликвидируемых банках.
