Нацкомиссия по регулированию рынков финуслуг с 11 ноября ужесточила требования к документам, подаваемым претендентами на покупку финучреждений.
Об этом сообщается в распоряжении регулятора № 2290, передает Интерфакс-Украина.
Теперь желающие купить финучреждение или увеличить долю в нем должны будут подавать в Нацфинуслуг расширенный пакет документов, подтверждающий их платежеспособность и безупречную деловую репутацию.
Новые правила распространяются лишь на сделки по приобретению более 10% капитала финучреждений (кредитных союзов, ломбардов, лизинговых компаний, страховых компаний
Покупатели — юрлица должны будут раскрывать свою структуру собственности вплоть до конечного бенефициара, предоставлять информацию о лицах, через которых заявитель косвенно приобретает финучреждение.
У инвестора — физлица денег должно быть не меньше, чем стоимость покупаемых им акций.
Покупатели (как физлица, так и юрлица) должны иметь безупречную деловую репутацию. Она не будет считаться безупречной, если физлицу запрещено занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью, если человек имеет непогашенную или неснятую судимость. В «черный» список также попадут руководители, главные бухгалтеры, члены набсоветов и владельцы существенного участия в обанкротившихся финучреждениях.
Репутация юрлица не будет считаться безупречной, если она сомнительна хотя бы у одного члена правления или набсовета этой компании. Не сможет купить финучреждение компания из санкционного списка Украины (запрет на 5 лет), компания, признанная судом виновной в «отмывании» денег (запрет на 10 лет), а также юрлицо с признаками фиктивности.
Нацфинуслуг является госрегулятором рынка небанковских финансовых услуг, а именно деятельности страховых, лизинговых и финансовых компаний, кредитных союзов, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов.
