Ежедневный оборот на всемирном рынке Forex исчисляется миллиардами долларов. Именно это и привлекает внимание мошенников, которые создают подобные «биржи», предлагающие быстрый и легкий заработок. Вместо этого — втягивают жертву в долговую яму. Большинство из рекламируемых проектов построены по принципу финансовых пирамид и не имеют никаких регистрационных документов, или имеют фальсифицированные документы. Реклама бирж часто происходит в сети, поскольку целевая аудитория мошенников — интернет-пользователи. При этом наличие положительных отзывов в сети и на форумах не дает гарантии того, что брокеру можно доверять.
Только в 2018 году украинская киберполиция прекратила деятельность 18 преступных групп, которые позиционировали свою деятельность как работу различных финансовых проектов.
Как правило, мошенники используют специальные программные средства, которые создают иллюзию торгов на реальных финансовых рынках. Используя возможности SIP телефонии, которые предоставляют возможность подмены номера, мошенники формируют впечатление работы офиса за рубежом. Также, для привлечения иностранных инвесторов, мошенники набирают в штат иностранцев, которые могут общаться с клиентами на их родном языке. Как правило, это иностранные студенты, которым предлагают якобы легальный заработок. Все схемы деятельности мошенников похожи. В 2019 году киберполиция прекратила деятельность офиса, который позиционировал себя как «бинарные опционы». Злоумышленники под видом участия в онлайн торгах валютными парами (бинарные опционы) предлагали желающим получение дополнительной пассивной прибыли. Для этого необходимо было создать свой рабочий онлайн кабинет на сайте «dax100.org» и сделать взнос - 100 евро. Когда же клиент пытался вывести деньги, мошенники под разными предлогами отказывали в этом и предлагали продолжить торги. Если клиент отказывался и в дальнейшем вкладывать средства в торги, администрация площадки целенаправленно проводила ряд операций, которые приводили к полной потере клиентом денег.
Realist поговорил с бывшим сотрудником подобной финансовой организации и узнал, как строится «кухня» финансовых пирамид и кто чаще всего оказывается их жертвой.
Редакция Realista оставляет за собой право сохранять анонимность собеседника.
О компаниях
Я работал непосредственно в продажах. Продавал людям мечту и светлое будущее, продавал то, что они захотят. Человек хочет заработать денег, я помогал ему. В первую очередь помогал, конечно, заработать компании. Но также создавал иллюзию заработка для человека.
Компании бывают разные. Есть те, которые работают «по-черному», есть «белые» компании, которые работают честно и люди сами сливают туда деньги. Для людей это казино. Никто не звонит и не предлагает, клиенты приходят сами.
Есть русскоязычный сегмент работы — в основном страны СНГ, Россия и Казахстан. В России, допустим, сложно с законодательством и деньгами, которые придется платить «крыше». Точно работают такие организации в Молдове и Болгарии.
О клиентах
Целевой портрет клиента — мужчина 35−55 лет. Мы не работали с гражданами Украины. Во-первых, принцип «не гадить там, где кушаем». Во-вторых, если попадешь на того, кто захочет тебя найти — он тебя найдет.
Все люди бывают разные. Мне важно узнать, чем он живет и что у него есть. В первом же разговоре я узнаю, где он живет, сколько у него детей, какая у него зарплата, сколько он тратит в месяц. Люди говорят охотно. Я его финансовый аналитик, я его лечащий врач в сфере финансов. Мне абсолютно плевать, что он там себе думает, я для него царь и бог и предлагаю заработать столько денег, сколько он не зарабатывал в жизни. На людей часто работает «холодный душ».
«- Будем зарабатывать деньги? — Да. — На съемной квартире живете?»
У него сразу ступор, какого черта меня спрашивают
Масса клиентов, терявших деньги и выходящих «из схемы», возвращаются. Если человек вложил 1−2 раза и потерял, с ним сложнее работать, чем с теми, кто терял десятки раз.
К человеку, который потерял 10 раз и на 11й пришел к тебе, просто нужно использовать нестандартный подход. Я узнавал, в какой компании он «обжегся» и предлагал альтернативу.
О законодательстве
Законодательство Украины никак не касается рынка Форекса. Существует законодательство, касающееся фондовых рынков, в нем говорится о том, что можно идти на украинскую биржу и покупать там акции «Мотор Сич» или «Укрзализныци». Касательно подобных организаций у нас законодательства нет. Из-за этого крупнейшие игроки европейского рынка не заходят в Украину. В Европе существуют регуляторы деятельности брокеров, в России это «Центробанк». С Украиной в принципе не работают абсолютно честные компании.
Я не знаю, кому нужно платить в Украине, чтобы все это держалось.
О морали
Является ли подобная деятельность мошеннической? Фактически, да: компании конечно не правы. С морально-этической точки зрения я делал все правильно. Такие люди всегда есть и если я могу помочь им почувствовать себя глупее — я буду это делать.
Люди приходят за быстрой наживой. Я мог сделать для клиента абсолютно все. Мог нарисовать ему любую сумму за любой период.
Как я сплю по ночам? Очень хорошо. В начале работы я более ответственно относился к деньгам клиентов, как к своим, переживал. Позже отношение изменилось. Заработал — хорошо, потерял — еще лучше.
О схеме работы
Все работают примерно одинаково. Не берем в расчет компании, которые работают плюс-минус честно, рассмотрим те, которые в простонародье именуют «кухнями». Если компания мелкая, то работают по «холодной базе». Где берут базу? Да где угодно. Несколько лет назад я брал контакты из сайта Авито, людей, которые недавно продали автомобиль или квартиру. Значит, у них есть деньги. Им делали холодный звонок. Есть отдел продаж, задача которого убедить человека сделать первый взнос. Многие приходят по рекламе, баннерам на разных сайтах. 1 из 20 клиентов приходят сами, остальные закрываются отделом продаж.
После первого пополнения счета, человек переходит в руки финансового аналитика, эксперта, задача которого продать себя, продать компанию и продать мечту. Если с первыми двумя пунктами достаточно просто, то продать мечту можно узнав потребности человека. Нужно постоянно наступать на его мозоли. Обычно это кредиты, болезни, желание самоутвердиться.
Дальше заходишь в его онлайн-банкинг, смотришь, сколько денег у него на счету, в процессе разговора уже понимаешь он глупый или нет. Есть масса предлогов, под которыми можно посмотреть счета. Разговоры проходят в режиме онлайн-конференции, я вижу экран клиента. Я не имел прав заходить в кабинет клиента в банке. Просто потому, что я мог быть обнаружен в дальнейшем. Клиент самостоятельно на своем компьютере открывает банковскую страницу, я могу посмотреть его счета или кредитную историю.
Обработка одного человека занимает разное время. Если в течение недели он твой — это хорошо. 2−3 недели — это в среднем. Каждому эксперту легче работать с определенной аудиторией людей. Мне, например, проще было работать с девушками и с богатыми людьми. Со среднестатистическими людьми сложнее, я не всегда понимал, как на них давить.
О заработке клиентов
Размер «заработка» человека зависел от меня. Я мог пообещать ему получение любой суммы. Ничего не подкручивая и не дорисовывая, я мог обеспечить заработок в 50 $ ежедневно. В моей организации человек мог вывести эти деньги. Размер суммы, которую он выведет, зависит от потенциала клиента и многих факторов.
У меня были люди, которые реально выводили 20−30 тысяч долларов. Но изначально они вкладывали намного, в десятки раз больше. Ситуации, когда человек вложил мизерную сумму, а вывел солидный куш — почти не бывает. Можно вложить 250 $ и заработать еще столько же — это максимум, который позволят вывести.
О клиентах, которых жалко
У меня был только 1 клиент, с которым я отказался работать. До сих пор думаю, что это было ошибкой. Человек открыл свой детский дом и хотел подзаработать. В какой-то момент я решил прекратить с ним работать по моральным причинам. Но если человек решил так потратить свои деньги, он найдет способ их «вложить».
