Национальный банк Украины 1 апреля отменил действие регуляторных ограничений в размере 150 000 гривен в месяц для исходных переводов (также известных как P2P, C2С) по всем счетам клиентов – физических лиц, открытых в одном банке, на счета других физических лиц.
Об этом сообщила пресс-служба регулятора.
Указанные ограничения были направлены на минимизацию использования платежной инфраструктуры в противоправной деятельности, как на средства законодательных изменений, так и через саморегулирование рынка путем подписания соответствующего Меморандума.
В НБУ сообщили, что за время действия ограничений удалось:
- Принять и ввести в действие Закон Украины "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины по усовершенствованию функций Национального банка Украины по государственному регулированию рынков финансовых услуг" на основе законопроекта № 11043, которым предусмотрено увеличение суммы штрафов к нарушителям платежного законодательства.
- Разработан и подписан Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, к которому присоединилось абсолютное большинство банков, обслуживающих розничных клиентов и предоставляющих платежные услуги, имеющие лицензию на ведение расчетных счетов розничных клиентов.
- Продолжить улучшение работы систем мониторинга платежных операций в соответствии с требованиями и рекомендациями НБУ банками и небанковскими поставщиками платежных услуг.
- Провести активную работу по выявлению и прекращению преступных схем правоохранительными органами.
- Наработать концепцию реестра лиц, нуждающихся в усиленном контроле платежных операций НБУ. Предложение будет направлено соответствующему комитету ВРУ для дальнейшего рассмотрения в апреле.
"В прошлом году мы фиксировали аномальный всплеск объема переводов между счетами физлиц, который сейчас снизился в результате введения регуляторных ограничений, коммуникации НБУ, обратившей внимание рынка на проблему дропов, и внедрения Меморандума. Краткосрочная тенденция к стремительному росту количества открытых платежных карт, которая фиксировалась в сентябре-октябре прошлого года, также прекратилась", — говорится в сообщении.
Также НБУ и дальше будет проводить мониторинг ситуации и будет работать над другими инициативами, которые усилит эффективность борьбы с преступными схемами с участием дропов, а также при необходимости принять дополнительные меры в соответствии со своим регуляторным мандатом.
В конце лета прошлого года Нацбанк установил лимит в 150 000 гривен в месяц для переводов физических лиц "с карты на карту" для минимизации использования платежной инфраструктуры в мошенничестве.
Напомним, НБУ планирует изменить правила перевода средств с карты на карту, чтобы клиенты видели расширенную информацию о получателях, в частности имя и номер счета независимо от банка.