Украинские банки могут заблокировать карту клиента в случае нетипичных операций, не соответствующих его финансовым возможностям. Клиентам придется объяснять, откуда у них деньги.
Такую возможность прописали в законе о финансовом мониторинге.
Как указано в законе "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем...", банки должны идентифицировать плательщиков. Без этой процедуры можно провести перевод до 5 тысяч гривен или пополнить счет наличными на эту суму.
Если за день на счет поступит несколько платежей по 5 тысяч гривен, банк имеет право заблокировать карту.
Читай также: "Оцифровать" рутину: как бизнесам выжить во время кризиса
Напомним, до сентября 2021 года было разрешено переводить до 4999 гривен. Но для удобства сумму решили округлить. Максимальная сумма переводов без идентификации была увеличена на 1 гривну.
В 2021 году в ВРУ пытались поднять максимальную сумму анонимных переводов до 25 тысяч гривен, но решение пока отложили.
Отметим, что нормы финансового мониторинга не распространяются на следующие транзакции:
- Оплату услуг ЖКХ, оплату налогов, штрафов;
- Выплату кредита (до 30 тысяч гривен);
- Переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком за помощью платежной карты или иного электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
- Наличные перевод по Украине до 5 тысяч гривен;
- Снятие денег со своего счета.
Ранее на Realist.online сообщалось, что важнейший элемент реформы азартных игр – финансовый онлайн мониторинг операторов игорного бизнеса отодвинут на несколько лет.