Нацкомиссия по ценным бумагам и фондовому рынку дала ряд важных советов украинцам, как не попасть в финансовую ловушку.
Об этом сообщается на сайте регулятора.
Комиссия призывает граждан быть внимательными при инвестировании в сомнительные проекты.
Предупреждение составлено на основе анализа существующих и уже ликвидированных сомнительных проектов.
Среди признаков, по которым можно идентифицировать потенциально мошеннические проекты, Нацкомиссия называет:
1. Большой процент гарантированной доходности.
Основным признаком подобных проектов является предложение сверхприбылей, которые часто в разы больше средней процентной ставки банков по депозитам. Некоторые проекты предлагают доходность в 100% и более годовых.
2. Отсутствие соответствующих разрешений и лицензий.
Проект не имеет никаких официальных регуляторных разрешений и лицензий на осуществление деятельности, связанной с предоставлением финансовых услуг, управление активами или т.п. Иногда инвестору предъявляют «лицензии» иностранных сомнительных организаций или «лицензии» из экзотических стран.
3. Агрессивный маркетинг.
Большинство подобных проектов требуют агрессивной рекламной поддержки. Как правило, рекламные кампании реализуются в интернете. Чаще всего такие кампании являются масштабными, яркими, многообещающими.
4. Отсутствие физического офиса.
Наличие исключительно онлайн-коммуникаций, отсутствие физического офиса в городе или стране, где проект предлагает услуги. Отсутствие идентифицированных сотрудников с профессиональной историей, которые несут ответственность за управление средствами инвесторов. Заключение сделок без физического присутствия, личной или электронной подписи и сверки документов.
5. Отсутствие регистрации в стране привлечения инвестиций.
Отсутствие юридической регистрации лица или проекта в стране привлечения инвестиций. Контактные юридические лица и бенефициары, как правило, являются резидентами таких стран как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Сент-Винсент и Гренадины, Вануату, стран с оффшорными зонами, льготными таможенными или регистрационными условиями.
6. Отсутствует аккредитация инвестора.
Как правило, отсутствие какой-либо проверки финансового состояния инвестора, его кредитной истории. Проекты не интересуются финансовыми возможностями инвестора, его ресурсами, готовы работать даже с малообеспеченными клиентами, предлагая им ссуды на кабальных условиях.
7. Подозрительные или непроверенные биографии менеджеров.
Закрытость информации о фактических руководителях проекта, об ответственных за юридическое, финансовое, бухгалтерское сопровождение деятельности проекта. Расплывчатые и юридически нечеткие названия должностей номинальных руководителей, которые фигурируют в рекламных материалах. Отсутствие подтвержденной профессиональной истории таких лиц.
8. Отсутствие подписанных документов.
По украинскому законодательству, заключение финансовых договоров требует персонификации подписантов, личной подписи бумаг, наличия таких физически подписанных обеими сторонами сделки документов в нескольких экземплярах или подписанных с помощью электронной цифровой подписи.
9. Настоятельное предложение привлекать друзей.
Предложение инвестору привлекать к инвестициям друзей, родственников, знакомых является распространенной практикой подобных проектов. Сомнительные проекты разрабатывают и предлагают детализированную программу получения дополнительных бонусов и доходов в случае привлечения инвестором в проект новых лиц.
10. Сокрытие права собственности.
Отсутствие каких-либо документов, которые могут подтверждать право собственности лица на активы или их часть, в которые теоретически инвестирует проект. Отсутствие систематических отчетов по операциям, а также результатов в управлении активами инвестора.
Как сообщал Realist, ранее в Киеве разоблачили мошенников, торговавших «акциями Tesla».