Нацполиция проводит досудебное расследование в рамках уголовного производства, касающегося растраты должностными лицами Платинум Банка более 1,1 млрд грн в период с декабря 2013-го по февраль 2014 года.
Об этом сообщает Finbalance.
В указанный период (с декабря 2013-го по февраль 2014 года) в правлении Платинум Банка работала Екатерина Рожкова, являющаяся в настоящее время заместителем главы НБУ.
По данным следствия, Платинум Банк заключил кредитные договоры с рядом компаний, которые имели признаки фиктивности и были подконтрольны менеджменту данного банка.
Кредитные средства предоставлялись Платинум Банком данным компаниям для приобретения ими различной продукции (зерноуборочных комбайнов, оргтехники, осветительных приборов
Однако товары, для приобретения которых выдавались кредиты, на территорию Украины поставлены не были. При этом часть кредитных средств направлялась на погашение кредитных обязательств компаний-заемщиков перед Финбанком, а еще часть средств перечислялась на счета латвийской компании Carosan Trading Ltd, что не предусматривалось условиями кредитных договоров.
Кредитные договоры заключались на один год, а после завершения срока их действия должностными лицами Платинум Банка принимались решения об их продлении, реструктуризации задолженности либо об увеличении лимита кредитования. Штрафные санкции за нарушение условий договоров не применялись, а ставки по таким кредитам зачастую снижались.
В 2015 году между Платинум Банком и упомянутыми компаниями-заемщиками были заключены договоры об изменении предмета залога на ценные бумаги страховой компании «Стандарт Ре» и компании «Глобал Транспорт Логистик».
С учетом неудовлетворительных финансово-хозяйственных показателей деятельности данных компаний Нацкомиссия по ценным бумагам в 2015 году приняла решение о приостановлении торговли ценными бумагами данных эмитентов.
Несмотря на допущенные Платинум Банком нарушения, Национальный банк в 2015 году выдал данному финучреждению стабилизационные кредиты на общую сумму 240 млн грн.
8 декабря глава НБУ Валерия Гонтарева заявила о том, что банки из второй двадцатки (куда входит и Платинум Банк) до конца нынешнего года должны выйти, как минимум, на нулевой показатель достаточности регулятивного капитала.
По данным регулятора, на 1 октября отрицательное значение собственного капитала имели три банка: «Траст» (-69 млн грн), Платинум (-162,5 млн грн) и Артем-банк (-179,3 млн грн).
16 ноября временная администрация была введена в Артем-банк, а 7 декабря — в банк «Траст». В то же время Платинум Банк продолжает работать.
На 1 октября объем вкладов физлиц в Платинум Банке составлял около 6 млрд грн.