В сентябре Министерство финансов Украины опубликовало проект положения Минфина "О критериях рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения" (далее – Положения), которым регулируется в том числе и финансовый мониторинг игровой индустрии.
Читайте также: Борьба с игровой зависимостью: мировой опыт и украинская практика
Безусловно, в условиях войны финансовая безопасность государства является топовой задачей. Однако подход должен быть сбалансированным и разумным, и таким, чтобы учитывать специфику функционирования различных сегментов экономической деятельности, в частности, игорного бизнеса. В противном случае может быть создана ситуация, когда будет страдать легальный бизнес, что в итоге может привести к росту нелегального сегмента в разы, как это было до легализации. И, в конце концов, бюджет не будет получать столь нужные сейчас средства.
Поэтому важной задачей для государства является сочетание безопасности и интересов легального бизнеса, ведь без этого не будет денег на оружие, чтобы защитить себя и социальные нужды, чтобы поддержать граждан в беде. Именно этой логики не хватает вышеуказанного документа от Минфина. В том виде, какой сейчас этот документ может уничтожить легальный игорный бизнес, которому и так трудно, как и любому другому виду бизнеса.
Читайте также: Мировой рынок гемблинга растет втрое быстрее мирового ВВП
Для того чтобы не быть голословными, перечислим основные проблемные моменты Положения с точки зрения функционирования легального игорного бизнеса.
Во-первых, к работе над Положением в части, касающейся хозяйствующих субъектов, предоставляющих услуги в сфере лотерей и/или азартных игр необходимо привлечь Комиссию по регулированию азартных игр и лотерей. Реальное привлечение профильных государственных органов и бизнес-ассоциаций позволяет сформировать в Положение доверие со стороны международных партнеров и представителей бизнеса, легитимизировать данный документ и минимизировать проблемы его дальнейшего выполнения. Все эти проблемы можно снять путём организации эффективной коммуникации со всеми стейкхолдерами.
Читайте также: Проблема нелегалов в индустрии азартных игр стала вопросом уровня национальной безопасности
Во-вторых, нехватка коммуникации порождает и другие проблемы. К примеру многие нормы Положения касаются юридических лиц, но у организаторов азартных игр клиентами являются только физические лица. Автоматически переносить требования к юридическим лицам на физические лица невозможно. Однозначно требуются уточнения в документе и дополнительные консультации.
В-третьих, по своей природе организаторы азартных игр не являются банковским или финансовым учреждением, поэтому значительная часть Критериев риска неестественна для них. Учитывая это, организаторы азартных игр просто не имеют права запрашивать у игрока известное количество информации, требуемой от них Положения.
Читайте также: Комиссия по регулированию азартных игр и лотерей активизирует борьбу с нелегалами
Учитывая вышеприведенные проблемные моменты, в Положение необходимо внести ряд изменений, без этого оно не будет работать на притыке, а именно:
- 1) удалить из текста документа несвойственные организаторам азартных игр пункты;
- 2) предусмотреть в Положении отдельный раздел непосредственно для организаторов азартных игр;
- 3) зафиксировать для организаторов азартных игр рискоориентированный подход только при достижении соответствующей пороговой суммы финансовой операции.
Это логичный и разумный подход, который позволит сохранить легальный азартный бизнес в Украине, который продолжит производить доход в государственный бюджет.
Читайте также: Государственная система онлайн-мониторинга – must have для цивилизованного игорного бизнеса