Нардеп от «Блока Петра Порошенко» Павел Ризаненко рассказал, как бизнесмен Виктор Полищук разворовывал вклады банка «Михайловский».
Об этом сообщает Бизнес Цензор.
В 2013 году Полищук купил у Руслана Цыплакова — партнер Виктора Януковича-младшего по гоночному спорту — банк «Михайловский». По сути, банк начал работать как «пылесос».
Полищук оформил банк на «футбольную команду» (банк принадлежал ООО «Экосипан», владельцами которой были 11 лиц). Подставные лица, на которых записали банк, были из окружения Полищука, а точнее — руководителями связанных между собой компаний.
В 2014 году «Михайловский» начал «пылесосить» деньги под высокие проценты, включил агрессивную рекламу. Так, в 2015 году банк Полищука потратил на рекламу 40 млн грн — это был второй крупнейший рекламный бюджет после Приватбанка в 80 млн грн.
Согласно отчетности банка, эффективная ставка по потребительским кредитам была около 115%. Но они не договаривали, что кредиты на технику — это незначительная часть. Основные суммы кредитов выводились из банка через кредиты связанным с Полищуком компаниям.
Например, ООО «Интерпрофит» под залог ворованной земли «Радиопередающего центра» в Броварах (Киевская область) получил кредит на 280 млн грн. А когда воровали эту землю, то оценивали ее в 30 млн грн. В уголовном производстве земля была оценена в 100 или 150 млн грн.
Про ВБР Александра Януковича
Компания Полищука «Экосипан» выиграла конкурс и планировала купить Всеукраинский банк развития (ВБР) Александра Януковича за 201 млн грн, но акции ВБР были арестованы.
Суд собирался снять арест с акций. Фонд гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ) был готов продать этот банк Полищуку, который был партнером Януковича.
Их в банке интересовали облигации внутреннего государственного займа на $ 200 млн. В целом представители «Семьи» скупили облигаций на $ 1,5 млрд. Из них $ 200 млн лежали в ВБР, все остальное — в государственных Ощадбанке и Укргазбанке.
Но прокуратура наложила на акции дополнительный арест, и схема рухнула. Хотя под покупку ВБР Полищук вывел из «Михайловского» 500 млн грн. Они были выданы кредитами на пять компаний-пустышек под «мусорные» ценные бумаги.
В связи с этим в апреле 2015 года НБУ вводит первую проблемность для «Михайловского». В июле 2015 года эту проблемность снимают. НБУ заключает соглашение с «Михайловским», согласно которому Полищук должен внести нормальный залог по кредитам — недвижимость.
Он меняет залог. И вместо ценных бумаг вносит сельскохозяйственную землю. Земля — реальный актив, но она не стоила суммы долга. Они оценили ее в 10 раз выше рыночной стоимости.
Это была земля в Иванковском районе Киевской области, разбросанная по несколько гектаров в разных местах. НБУ это видит и вводит проблемность во второй раз — уже в декабре 2015 года. Запрещает им кредитовать вообще плюс нормативные ограничения привлекать депозиты от населения.
Тогда «Михайловский» активно привлекает свои финансовые компании «Кредитно-инвестиционный центр» (КИЦ) и «Инвестиционно-расчетный центр» (ИРЦ) для «пылесоса» денег с населения. Депозиты записывались на эти компании, а банк выступал поверенным. Таким образом, эти вклады не подпадали под обеспечение ФГВФЛ.
Когда в апреле 2016 года НБУ снял ограничения, это был сигнал для Полищука, чтобы выводить из банка все, что осталось. Параллельно регистрировались компании, на которые затем выводились деньги.
По словам Ризаненко, не было никакой продажи банка Борису Кауфману (владельцу Платинум Банка), как сейчас пытается убедить всех Полищук. В апреле ослабили ограничения, и они запустили схему «дерибана» банка. Нардеп не исключает, что шли переговоры, могут ли они выжить, объединившись.
Три операции для разворовывания банка
Первая — «приземление» обязательств ИРЦ и КИЦ на текущие счета физлиц в пассив банка. В актив были записаны права требования за проданные ценные бумаги третьим лицам. Это «мусор». Никаких денег там не было.
То есть вкладчикам на текущие счета вроде бы были переведены деньги из финкомпаний, но банк не получил никаких реальных активов, только «мусор». Те, которые якобы имели остатки в более чем 200 тыс. грн, дают заем ООО «ФК «Плеяда» (по информации ФГВФЛ, «Плеяда» связана с Полищуком) на сумму, превышающую 200 тыс. грн.
Физлица, которые изначально имели депозиты более 200 тыс. грн в «Михайловском» без участия финкомпаний, тоже дают кредит «Плеяда» на сумму превышения гарантированных 200 тыс. грн. И юрлица, которые держали средства в банке, тоже дают ссуды «Плеяда».
Вторая. «Плеяда» за эти виртуальные деньги как будто покупает кредитный портфель физлиц на 800 млн грн — за 400 млн грн.
Третья. У компаний Полищука было кредитов от «Михайловского» на 1,1 млрд грн. Это реальные кредиты с реальной залогом. Они их заменили на кредиты пяти компаниям-пустышкам.
