Финмониторинг игорного бизнеса: каким он должен быть и что не так с проектом от Минфина
Экономика

Финмониторинг игорного бизнеса: каким он должен быть и что не так с проектом от Минфина

2 ноября 2022 | 11:17

В сентябре Министерство финансов Украины опубликовало проект положения Минфина "О критериях рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения" (далее – Положения), которым регулируется в том числе и финансовый мониторинг игровой индустрии.

Читайте также: Борьба с игровой зависимостью: мировой опыт и украинская практика

Безусловно, в условиях войны финансовая безопасность государства является топовой задачей. Однако подход должен быть сбалансированным и разумным, и таким, чтобы учитывать специфику функционирования различных сегментов экономической деятельности, в частности, игорного бизнеса. В противном случае может быть создана ситуация, когда будет страдать легальный бизнес, что в итоге может привести к росту нелегального сегмента в разы, как это было до легализации. И, в конце концов, бюджет не будет получать столь нужные сейчас средства.

Поэтому важной задачей для государства является сочетание безопасности и интересов легального бизнеса, ведь без этого не будет денег на оружие, чтобы защитить себя и социальные нужды, чтобы поддержать граждан в беде. Именно этой логики не хватает вышеуказанного документа от Минфина. В том виде, какой сейчас этот документ может уничтожить легальный игорный бизнес, которому и так трудно, как и любому другому виду бизнеса.

Читайте также:   Мировой рынок гемблинга растет втрое быстрее мирового ВВП

Для того чтобы не быть голословными, перечислим основные проблемные моменты Положения с точки зрения функционирования легального игорного бизнеса.

Во-первых, к работе над Положением в части, касающейся хозяйствующих субъектов, предоставляющих услуги в сфере лотерей и/или азартных игр необходимо привлечь Комиссию по регулированию азартных игр и лотерей. Реальное привлечение профильных государственных органов и бизнес-ассоциаций позволяет сформировать в Положение доверие со стороны международных партнеров и представителей бизнеса, легитимизировать данный документ и минимизировать проблемы его дальнейшего выполнения. Все эти проблемы можно снять путём организации эффективной коммуникации со всеми стейкхолдерами.

Читайте также:   Проблема нелегалов в индустрии азартных игр стала вопросом уровня национальной безопасности

Во-вторых, нехватка коммуникации порождает и другие проблемы. К примеру многие нормы Положения касаются юридических лиц, но у организаторов азартных игр клиентами являются только физические лица. Автоматически переносить требования к юридическим лицам на физические лица невозможно. Однозначно требуются уточнения в документе и дополнительные консультации.

В-третьих, по своей природе организаторы азартных игр не являются банковским или финансовым учреждением, поэтому значительная часть Критериев риска неестественна для них. Учитывая это, организаторы азартных игр просто не имеют права запрашивать у игрока известное количество информации, требуемой от них Положения.

Читайте также:   Комиссия по регулированию азартных игр и лотерей активизирует борьбу с нелегалами

Учитывая вышеприведенные проблемные моменты, в Положение необходимо внести ряд изменений, без этого оно не будет работать на притыке, а именно:

  • 1) удалить из текста документа несвойственные организаторам азартных игр пункты;
  • 2) предусмотреть в Положении отдельный раздел непосредственно для организаторов азартных игр;
  • 3) зафиксировать для организаторов азартных игр рискоориентированный подход только при достижении соответствующей пороговой суммы финансовой операции.

Это логичный и разумный подход, который позволит сохранить легальный азартный бизнес в Украине, который продолжит производить доход в государственный бюджет.

Читайте также:   Государственная система онлайн-мониторинга – must have для цивилизованного игорного бизнеса

 

Венгрия ветирует выделение Украине финансовой помощи от ЕС на 2023 год
18 ноября 2022
В Белом доме пообещали предоставить еще больше помощи Украине
18 ноября 2022
Оккупанты перебрасывают войска с юга на Луганщину, а ВСУ громят логистику врага - Генштаб
18 ноября 2022
Весь мир - Украина: консулы за рубежом смогут выдавать дубликаты свидетельств о рождении
18 ноября 2022
Это не мгновенный процесс: политолог объяснил, что будет с россией после ухода путина
18 ноября 2022
Украинским детям будут ежемесячно выплачивать 5 тысяч гривен: как оформить заявку
18 ноября 2022
Президенты Зеленский и Эрдоган приветствовали продление зернового соглашения: Украина остается гарантом продовольственной стабильности
18 ноября 2022
Битва демократов и республиканцев за финансы: может ли Украина остаться без помощи США
18 ноября 2022