Мнение

"Черный список" FATF: как мгновенно отключить банковскую систему россии по всему миру

19 октября 2022 | 15:22

Национальный банк Украины обратился в Международную группу по противодействию отмыванию грязных денег (Financial Action Task Force on Money Laundering – FATF) с призывом включить рф в так называемый "черный список" организации, то есть отнести федерацию к странам, не принимающие меры по противодействию финансированию терроризма.

Читайте также: Андрей Ермак призвал исключить россия из FATF: названы восемь причин

Идея санкционного давления на россию по линии FATF не нова.

Лично я предлагал указанные санкционные модели еще в 2014 году, как только состоялась аннексия Крыма. Озвучивал эту идею и весной этого года с началом полномасштабной войны россии против Украины. Можно сказать, что если бы в 2014 году рф отнесли бы в "черный список" FATF, ее нынешняя способность вести агрессивную войну была бы значительно уменьшена.

Санкционные инструменты у нас, к сожалению, существенно мифологизированы.

Это происходит вследствие того, что их продвижением занимаются не только соответствующие государственные институты, но и общественные организации, грантовые структуры и т.д. А они, в большинстве своем, пользуются при выборе санкционного аппарата не признаками эффективности, а капитализацией эффектности в глазах публики.

Много внимания уделяется теме отключения российских банков от системы SWIFT.

Эта тема стала предметом флешмобов и различных перформансов. Но SWIFT – это хотя и очень важная, но только техническая программа передачи финансовых сообщений между банками. Отключение российских банков от этой программы не заблокирует транзакции российских банков в китайских юанях или аргентинских песо.

В то же время, есть универсальный инструмент как "вырубить" российскую банковскую систему по всему миру. И этот рубильник находится в руках FATF.

Тем более что основания для этого есть.

Россия через свою банковскую систему финансирует частные военные компании, набирающие контингент из осужденных, выделяет деньги незаконным формированием так называемых "ЛДНР", оккупационных "администраций" Херсонской и Запорожской областей, платит деньги военным, совершающим системные преступления против человечности на территории Украины и террор против гражданской инфраструктуры.

Читайте также: США и Великобритания ужесточили санкции против россии

Именно поэтому, в публичных заявлениях FATF от 4 марта 2022 г. и от 17 июня 2022 г. было четко указано, что действия рф грубо противоречат основным принципам организации и являются нарушением обязательств россии, взятых в рамках членства в FATF.

Здесь напомним, что Международная группа по противодействию отмыванию грязных денег (ФАТФ) — межправительственный орган, целью работы которого является развитие и внедрение на международном уровне мероприятий и стандартов по борьбе с отмыванием денег.

Одним из направлений деятельности ФАТФ является определение так называемых некооперативных стран и территорий и составление их перечня, который называют черным списком. Хотя включение страны в "черный список" и не приводит к применению санкций со стороны мирового сообщества, однако оно свидетельствует о степени доверия к ней со стороны зарубежных инвесторов.

Как уже отмечалось, отключение банков россии от системы международных банковских транзакций SWIFT является важным шагом, но не является абсолютным блокирующим элементом по отношению к российской финансовой системе. Ведь SWIFT – это транзакционная сеть, поэтому банковские платежи можно проводить и в обход нее. Да, это усложнит проведение операций, увеличит транзакционные расходы контрагентов, но не сделает возможным их.

К примеру, для обхода санкционных ограничений по использованию системы SWIFT, Иран совместно с ЕС создал альтернативную систему поддержки торговых обменов для проведения платежей в евро за иранскую нефть. Такая же система создана между Китаем и рф.

Россия создала "Систему передачи финансовых сообщений (СПФС)", которая является неким внутренним SWIFT, то есть внутри россии валютные перечисления будут продолжаться. Запуск цифрового рубля позволит россиянам проводить международные транзакции, минуя технические ограничения классического банкинга.

В то же время, включение россии в "черный список" FATF – это блокировка корреспондентских счетов российских банков по всему миру, в том числе и в Китае и Латинской Америке. И это уже не ограничение технологии передачи финансовых сообщений, а настоящая "черная метка" всей банковской системе страны, то есть какие-либо технологии передачи финансовой транзакции не могут применяться (не только SWIFT, но и все остальные).

И китайские банки, если бы они захотели сохранить свои корреспондентские счета в долларах и евро (а они захотят!), после внесения рф в "черный список" FATF будут вынуждены закрыть корреспондентские отношения с российскими банками.

Как в украинской поговорке: "Разве хочешь? Должен!".

Конечно, у того же Китая будет и другой выбор: ради россии потерять корсчеты своих банков в американских и европейских банках. Но что-то подсказывает, что это уж слишком даже в контексте "китайско-российской дружбы во веки".

То есть включение россии в "черный список" FATF было бы гораздо эффективнее "поштучного" отключения российских банков от сети SWIFT, хотя и это не помешает.

Кстати, наиболее эффективные модели в контексте санкционного реагирования сейчас разрабатываются в США: эффект "пакета", постепенность затягивания санкционной пружины, эффективность, оценка обратного воздействия, своевременность, системность. Украина должна активно имплементировать этот опыт для выработки как собственной санкционной политики, так и тех месседжей, с которыми мы обращаемся к Миру о поддержке.

Эффективность, а не эффективность. Хотя может быть и микс: эффектная эффективность! И включение рф в "черный список" FATF в этом контексте будет являться иллюстрацией.

Читай также:   Президент Зеленский объяснил лидерам G7, как заставить россию задуматься о мире

Венгрия ветирует выделение Украине финансовой помощи от ЕС на 2023 год
18 ноября 2022
В Белом доме пообещали предоставить еще больше помощи Украине
18 ноября 2022
Оккупанты перебрасывают войска с юга на Луганщину, а ВСУ громят логистику врага - Генштаб
18 ноября 2022
Весь мир - Украина: консулы за рубежом смогут выдавать дубликаты свидетельств о рождении
18 ноября 2022
Это не мгновенный процесс: политолог объяснил, что будет с россией после ухода путина
18 ноября 2022
Украинским детям будут ежемесячно выплачивать 5 тысяч гривен: как оформить заявку
18 ноября 2022
Президенты Зеленский и Эрдоган приветствовали продление зернового соглашения: Украина остается гарантом продовольственной стабильности
18 ноября 2022
Битва демократов и республиканцев за финансы: может ли Украина остаться без помощи США
18 ноября 2022