Національний банк України 1 квітня скасував дію регуляторних обмежень у розмірі 150 000 гривень на місяць для вихідних переказів (також відомих як P2P, C2С) за всіма рахунками клієнтів – фізичних осіб, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.
Про це повідомила пресслужба регулятора.
Зазначені обмеження були спрямовані на мінімізацію використання платіжної інфраструктури у протиправній діяльності, як коштом законодавчих змін, так і через саморегулювання ринку, шляхом підписання відповідного Меморандуму.
У НБУ повідомили, що за час дії обмежень вдалося:
- Ухвалити та ввести в дію Закон України “Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення функцій Національного банку України з державного регулювання ринків фінансових послуг” на основі законопроєкту № 11043, яким передбачене збільшення суми штрафів до порушників платіжного законодавства.
- Розроблено та підписано Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг, до якого приєдналася абсолютна більшість банків, які обслуговують роздрібних клієнтів та надавачі платіжних послуг, які мають ліцензію на ведення розрахункових рахунків роздрібних клієнтів.
- Продовжити поліпшення роботи систем моніторингу платіжних операцій відповідно до вимог та рекомендацій НБУ банками та небанківськими надавачами платіжних послуг.
- Провести активну роботу щодо виявлення та припинення злочинних схем правоохоронними органами.
- Напрацювати концепцію реєстру осіб, що потребують посиленого контролю платіжних операцій НБУ. Пропозицію надішлють відповідному комітету ВРУ для подальшого розгляду у квітні.
"Минулого року ми фіксували аномальний сплеск обсягу переказів між рахунками фізосіб, який наразі знизився внаслідок введення регуляторних обмежень, комунікації НБУ, що звернула увагу ринку на проблему дропів, та впровадження Меморандуму. Короткострокова тенденція до стрімкого зростання кількості відкритих платіжних карток, яка фіксувалася у вересні-жовтні минулого року, також припинилася", — йдеться в повідомленні.
Також НБУ й надалі проводитиме моніторинг ситуації й працюватиме над іншими ініціативами, що посилять ефективність боротьби зі злочинними схемами за участю дропів, а також за потреби вживатиме додаткових заходів відповідно до свого регуляторного мандата.
Наприкінці літа минулого року Нацбанк встановив ліміт у 150 000 гривень на місяць для переказів фізичних осіб "з картки на картку" для мінімізації використання платіжної інфраструктури у шахрайстві.
Нагадуємо, НБУ планує змінити правила переказу коштів з картки на картку, аби клієнти бачили розширену інформацію про отримувачів, зокрема ім'я та номер рахунку незалежно від банку.